Empleat de banca

Els bancs acostumen a dividir els llocs i les categories de treball en graus, segons la responsabilitat i l'experiència requerida en cada cas. Els empleats que acaben de ser incorporats en una sucursal bancària realitzen les tasques més rutinàries de l'oficina, mentre que els més sèniors poden ascendir a la direcció del banc.

Els empleats que s’acaben d’incorporar comencen fent tasques com ara gestió del correu i atenció de consultes telefòniques rutinàries.
 
Aquests treballadors també s'encarreguen del registre dels detalls de les transaccions en efectiu, per targeta o amb xec, tasques per a les quals utilitzen sistemes informàtics.

El treball de molts empleats de la banca es basa en gran manera en el contacte amb el client. En alguns bancs, els empleats de la banca que realitzen aquesta tasca es coneixen com a assessors bancaris.

La seva feina inclou la realització d’ordres permanents i cobraments directes, que són dos mètodes per realitzar transaccions automàtiques de diners, del compte d'un client a un altre, per exemple, per pagar els comptes.

També són responsables de l’obertura i el tancament dels comptes dels clients. Alguns empleats de banca fan la funció dels caixers automàtics i s’ocupen de transaccions que demanen els clients al taulell. Així mateix, expliquen i promouen els serveis financers que ofereix el banc.

Avui dia alguns empleats de la banca treballen a centres de contacte, on la comunicació amb el client és telefònic o en línia. Sovint treballen en grans oficines de planta oberta, amb auriculars telefònics i ordinadors.

En un grau superior, els empleats de banca s’asseguren que les operacions de la sucursal que es fan cada dia es registren amb exactitud. En els bancs més grans, alguns empleats de banca treballen a la secció de relacions internacionals, en el subministrament de divises i en l’assessorament sobre assegurances de viatge.

També s'encarreguen de la transacció dels pagaments dels clients a l’estranger, preparen cartes de presentació per als clients que viatgen a l’estranger per fer negocis, i proporcionen informació sobre les condicions comercials dels mercats internacionals.

En alguns bancs, els alts càrrecs estan involucrats en la compra i venda d’accions i participacions dels clients, o els assessoren sobre els plans d’estalvi. Gestionen la cartera de valors dels clients, o s’asseguren que les garanties aportades pel client per a la demanda d'un préstec són fiables. Aquests alts càrrecs sovint supervisen la resta del personal.

Els empleats amb més experiència ajuden els directors del banc a redactar informes, analitzar els balanços (porten al dia un registre dels diners que entren i surten dels comptes) i entrevistar-se amb els clients.

També han de ser capaços d’identificar oportunitats de vendes i màrqueting. En els bancs més grans acostuma a haver-hi diferents categories d’alts càrrecs.

Els empleats de banca han de tenir:

• Habilitats comunicatives per al servei d'atenció al client.
• Iniciativa, motivació, entusiasme i capacitat d’adaptació.
• Habilitats numèriques i de tecnologies de la informació (TI).
• Una forma de treballar precisa i metòdica.
• Un aspecte elegant.

Han de ser capaços de fer el següent:

• Comunicar-se amb claredat i precisió, oralment i per escrit.
• Treballar en equip.

• Aptituds per a la comunicació verbal i escrita.
• Aptituds per treballar en el servei al client.
• Capaç de prendre la iniciativa.
• Capacitat per a treballar en equip.
• Caràcter emprenedor.
• D'aspecte intel·ligent.
• Entusiasta.
• Flexible.
• Gestiona pagaments a termini.
• Habilitat per als números.
• Habilitats en informàtica.
• Metòdic.
• Obre i tanca comptes de clients.
• Precís.
• Promociona serveis financers.
• Registra el detall de pagaments efectuats amb targetes de crèdit, diners en efectiu i xecs.
• Tracta clients al mostrador.
• Treballa en la secció de divises estrangeres.
• Treballa en un centre de contactes, en el qual contacta amb el client per telèfon o ama-li.