Màster en Assessorament Financer i Gestió Patrimonial

Durant els últims anys un dels sectors econòmics que ha patit una major transformació ha estat el financer en general, i en particular els mercats financers. Els factors principals que han induït aquest canvi són la liberalització, desregulació i internacionalització dels mercats financers d'una banda, i el fort desenvolupament de les tecnologies de la informació i comunicació per un altre.
Això ha donat lloc a un profund canvi en el model de gestió bancària, un espectacular creixement de les inversions financeres i un augment dels productes financers que es poden comercialitzar.
El Màster en Banca, Mercats Financers i Gestió Patrimonial té com a objectiu formar professionals de l'assessoria i gestió d'inversions financeres que coneguin les últimes tendències en mercats financers, sàpiguen on és millor invertir en cada moment i puguin assessorar als seus clients sobre els diferents productes financers en funció de les seves necessitats.

Mòdul de Banca i Mercats Financers

• L'entorn macroeconòmic.
• Principals indicadors econòmics.
• Cicles econòmics i cicles financers.
• Indicadors anticipats i indicadors retardats.
• Indicadors econòmics a Espanya i la Unió Europea.
• Indicadors econòmics als EUA
• Indicadors econòmics en altres països.
• Gestió de l'oficina bancària.
• Els estats financers de les entitats financeres.
• La planificació estratègica a l'oficina bancària.
• Clients, mercats i productes.
• Pla d'acció comercial.
• Noves tecnologies: banca en línia i banca mòbil.
• Màrqueting financer.
• Eines i objectius del màrqueting financer.
• Màrqueting de la banca al detall.
• Màrqueting de la banca d'empresa.
• Màrqueting de la banca privada.
• Màrqueting online.
• Tècniques de venda.
• Assessorament i planificació financera.
• El client i l'assessoria financera.
• Establiment de la relació client-planificador.
• Determinació d'expectatives.
• Tipologia de l'inversor.
• Banca personal, banca de productes, Banca Privada.
• Serveis: Corredoria, Assessorament financer, Gestió discrecional, Family Office, Financial Planning.
• Tècniques quantitatives.
• Càlcul financer.
• Càlcul estadístic.
• Productes financers. Renda fixa i renda variable
• Actius de renda fixa. Renda fixa privada.
• Actius de renda fixa. Deute públic.
• Valoració dels actius de renda fixa.
• Actius de renda variable.
• Valoració d'accions: Anàlisi tècnica.
• Valoració d'accions: Anàlisi fonamental.
• Instruments i mercats financers.
• Sistema financer nacional i internacional.
• Mercats monetaris.
• Mercats de capitals.
• Mercat de divises.
• Mercats d'instruments derivats.

Mòdul de Gestió Patrimonial

• Fons i societats d'inversió immobiliària.
• Fons d'inversió mobiliària.
• Fons d'inversió immobiliària.
• Fons d'inversió lliure.
• Altres tipus de fons d'inversió.
• SIM, SICAV i SIMCAV.
• Anàlisi i selecció de fons d'inversió.
• Gestió alternativa i Hedge Funds.
• Productes banca-assegurances: Plans de pensions, Rendes vitalícies, Unit Linked, etc.
• Estils de gestió.
• Productes financers derivats.
• Contractes de futurs.
• Tipologia de contractes de futurs.
• Funcionament dels mercats de futurs.
• Estratègies d'inversió en els mercats de futurs.
• Futurs no financers.
• Futurs sobre borsa.
• Futurs sobre tipus d'interès.
• Futurs sobre divises.
• Les opcions: concepte i modalitats.
• Valoració de les opcions.
• Estratègies simples d'inversió amb opcions.
• Estratègies complexes d'inversió amb opcions.
• Productes financers derivats.
• Operacions de permuta financera: Swaps.
• Forward Rate Agreement: FRAS
• Altres productes derivats. Caps, Floors, Collars.
• Assegurances i estratègies de jubilació.
• tècnica asseguradora
• cobertures personals
• Assegurança de vida
• Assegurança d'accidents
• Assegurances de Malaltia
• Plans d'assegurances per a empreses
• Planificació de cobertures personals
• Assegurances de danys i contra el patrimoni
• Plans i Fons de Pensions.
• Planificació de la jubilació.
• Opcions de reemborsament i rescat.
• Definició d'estratègies de jubilació
• Planificació immobiliària.
• La inversió immobiliària.
• Productes hipotecaris i mètodes d'amortització.
• Planificació fiscal.
• Marc tributari.
• Fiscalitat de les operacions financeres.
• Planificació fiscal.
• Gestió de carteres.
• Objectius i limitacions de la gestió de carteres.
• Etapes en la gestió de carteres.
• El binomi rendibilitat - risc.
• El model de Markowitz.
• El model de Sharoe.
• El model d'arbitratge.
• Altres models.
• La mesura de la performance de les carteres.
• Legislació, normativa i ètica.
• Normativa i compliment.
• Directives europees.
• Altres directives internacionals.

Per accedir al programa és necessari disposar de titulació universitària i experiència professional. Es valora especialment l'experiència professional perquè és important compartir coneixement a partir de les aportacions que cada participant realitza, des de la formació i responsabilitat professional, a la situació que planteja el professor. En cas de no disposar d'algun dels requisits esmentats, l'accés al programa serà valorat per la Direcció del Programa.